2018年2月23日 星期五

固定收益基金的跟進和加息的影響

我在舊年年尾宣佈將高息基金轉型為固定收益基金,並將轉按所得的新資金注入。 目前為止,除了全數買入投資基金的REIT(及其相關負債)之外,亦在市場上作了數次交易,加大現金以外各種資產種類的比重。

  • 一月兩次買入Guggenheim Strategic Opportunities Fund (GOF)
  • 二月買入HSBC Holdings PLC 8.125% Perp. Sub. Capital Secs. (HSEA)
  • 二月買入Mapletree Greater China Commercial Trust (RW0U)

以現時計算,固定收益基金的各類資產分配如下。

固定收益基金的各類資產分配



2018年2月15日 星期四

利是錢學理財 - 理財五部曲

上一篇講如何透過逗利是去傳達工作和收入的關係,好了,現在有錢在手了,怎樣運用呢?

要做好財富管理,首先要知道金錢的用途,大致是以下幾類。

大吉(阿仔寫的揮春)
阿仔寫的揮春

消費 - 傳統理財智慧叫我們先儲蓄投資後消費,我認為如果沒有消費的目的,對於賺錢的決心是會有影響的。我會讓孩子利用自己的利是錢買一件喜歡的東西或零食。


2018年2月12日 星期一

利是錢學理財 - 錢從那裡來

仲有幾日就新年,先祝大家新年勝舊年。相信近日大家都忙著大掃除和準備賀年禮品吧,家中有小學生和幼稚園學生的,更可能因為提早放假而打亂陣腳,忙上加忙吧。

經歷過幾次新年的阿仔已經在期待香口的賀年食品,而阿女則學習了如何向別人做恭喜恭喜的手勢,十分有趣。


新年對於小朋友來說,除了食、玩和與親友見面之外,收取利是錢應該是很重要的一環吧。對於絕大部分未足十歲的小孩,新年的紅包或生日的以錢代禮,這些利是錢都是他們主要的收入來源(超過十歲的少年開始有自己的辦法來賺錢吧)。家長大可以藉此機會向小孩傳達一下金錢和理財的概念。

首先是金錢的來源。


2018年1月26日 星期五

累積財富的習慣 (The Millionaire Next Door)

早前在Budgets are sexy看到介紹The Millionaire Next Door: The Surprising Secrets of America's Wealthy這本書,他介紹這書是統計和比較了一些“富人”和“窮人”的生活習慣,好像很有趣。在圖書館有數個預約在排隊,網上看到維基百科的介紹很詳細,特此分享。

再來一張深圳公司的相片。
根據這本書的調查,生活在這些高級地區的家庭未必真係咁有錢。

註:以下內容全都是我在維基百科看到關於The Millionaire Next Door的資料,如果維基百科是錯的話,那麼我對該書的理解也不大可能是對的了。有機會我也會看該書的。


2018年1月18日 星期四

內地工作見聞

在現在的公司快一年了。我負責的是內地分部,定期需要上深圳和同事及供應商見面,這一年總共北上工作了三十多天。一年內在內地工作或玩樂的日數多於183日的話,便需要交中國稅項,所以現在是認真的紀錄著自己的北上日數。


有人話內地人工作方式有問題,凡事講關係和不守信用,我認為天下烏鴉一樣黑,咩環境都有合作和不合作的人,我更加相信的是各處鄉村各處例。


2018年1月9日 星期二

小型股價值投資ETF

2017是股市豐盛的一年,以大價股為主的各大指數普遍都有兩成以上的升幅,連小弟自家操作的投資基金也有25.3%的進帳。那麼傳統的價值投資法表現如何?


價值投資自然是希望價值回歸。公司的價值被低估,精明的價值投資者獨具慧眼,比市場早發現及投資這些公司。當市場終於發現這些公司的價值時,價值投資者在財富和心理上也大獲全勝。

在睇價值投資的表現之前,我想再將市場的上市公司以市值劃分為大中小三個級別。大家認為那一個級別的公司更大機會出現被市場低估的公司?


2018年1月3日 星期三

半桶水基金 2017第四季季結和策略檢討

2017年全球股市普遍造好,以跑贏大市為目標的半桶水投資基金的和中港美主要指數全年成績排列如下。

恒生指數 上升36.0%
納斯達克指數 上升28.2%
半桶水投資基金 上升25.3%
道瓊斯工業平均指數 上升25.1%
國企指數 上升24.6%
滬深300指數 上升21.8%
標準普爾指數 上升19.4%

Yeah Yeah Yeah!!!

以每隻股票的股價計算,投資基金組合內升幅最多的是達七成的招商銀行,最弱和唯一輸錢的是跌了一個多百分比的偉易達。