2018年2月23日 星期五

固定收益基金的跟進和加息的影響

我在舊年年尾宣佈將高息基金轉型為固定收益基金,並將轉按所得的新資金注入。 目前為止,除了全數買入投資基金的REIT(及其相關負債)之外,亦在市場上作了數次交易,加大現金以外各種資產種類的比重。

  • 一月兩次買入Guggenheim Strategic Opportunities Fund (GOF)
  • 二月買入HSBC Holdings PLC 8.125% Perp. Sub. Capital Secs. (HSEA)
  • 二月買入Mapletree Greater China Commercial Trust (RW0U)

以現時計算,固定收益基金的各類資產分配如下。

固定收益基金的各類資產分配



2018年2月15日 星期四

利是錢學理財 - 理財五部曲

上一篇講如何透過逗利是去傳達工作和收入的關係,好了,現在有錢在手了,怎樣運用呢?

要做好財富管理,首先要知道金錢的用途,大致是以下幾類。

大吉(阿仔寫的揮春)
阿仔寫的揮春

消費 - 傳統理財智慧叫我們先儲蓄投資後消費,我認為如果沒有消費的目的,對於賺錢的決心是會有影響的。我會讓孩子利用自己的利是錢買一件喜歡的東西或零食。


2018年2月12日 星期一

利是錢學理財 - 錢從那裡來

仲有幾日就新年,先祝大家新年勝舊年。相信近日大家都忙著大掃除和準備賀年禮品吧,家中有小學生和幼稚園學生的,更可能因為提早放假而打亂陣腳,忙上加忙吧。

經歷過幾次新年的阿仔已經在期待香口的賀年食品,而阿女則學習了如何向別人做恭喜恭喜的手勢,十分有趣。


新年對於小朋友來說,除了食、玩和與親友見面之外,收取利是錢應該是很重要的一環吧。對於絕大部分未足十歲的小孩,新年的紅包或生日的以錢代禮,這些利是錢都是他們主要的收入來源(超過十歲的少年開始有自己的辦法來賺錢吧)。家長大可以藉此機會向小孩傳達一下金錢和理財的概念。

首先是金錢的來源。